55. مقتطفات مالية - الجزء الثاني

النهاردة الحلقة التانية والأخيرة من مقتطفات مالية واللي بنلخص فيها الجزء الثاني من الحلقات اللي قدمناها في البودكاست من أول ما بدأنا.. الحلقة اللي فاتت لخصنا أول 20 حلقة تقريباً.. يارب ملخص الحلقات يكون فكرة مفيدة ليكواونكون سهلنا على الناس الجديدة تاخد فكرة سريعة عن المواضيع اللي أتكلمنا فيها في البودكاست
لو بتسمع الحلقة من خلال موقعنا هتلاقي في الجزء الخاص بـ Transcript روابط لكل الحلقات اللي غطناها في الحلقة تقدروا ترجعوا تسمعوها كاملة

مقتطفات الجزء الثاني :
01:06ما وراء كروت الإئتمان
01:32خطوات إلى الاستقلال المالي
02:45خُلاصة الحسابات البنكية
03:00ازاي تستفيد من صناديق الإستثمار؟
03:32حكايتي مع المجال المالي
04:36أعجوبة العالم الثامنة (الفوائد المركبة)
06:29الإكتتابات العامه IPO
07:54ما وراء أختيار البنك
08:46الخصومات وألوان الجمعة المختلفة (الحقيقة المُرة)
09:33التكلفة الحقيقية للتدخين
10:12ازاي تبدأ شركتك الناشئة
11:26ميزانيتك: إزاي وليه؟
12:41ميزانيتك: الخطوات والتفاصيل
13:23الزكاة (101)
14:36أزاي تقيم أدائك في البورصة
15:02من هو المستثمر الأفضل .. الرجل أم المرأة؟
15:59العائد على المجهود
16:50ما وراء صناديق الاستثمار المتداولة ETF
17:44الأسهم - السندات

وبكده نكون خلصنا إحتفالات بسنة أولى كلام ينور.. شكراً جداً على وقتكوا وتفاعلكوا معانا خلال السنة اللي فاتت كلها واحنا ديماً منتظرين تشاركونا آرائكم ومقترحاتكم واسئلتكوا والمواضيع اللي حابين نتكلم فيها في الحلقات الجديدة إن شاء الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

54. مقتطفات مالية - الجزء الأول

زي ما الناس متابعة معانا احنا بقالنا سنة بنقدم البودكاست .. فحبينا نعمل وقفه كده ونرجع نبص على المحتوى كله ونفتكر المواضيع اللي أتكلمنا عليها من أول ما بدأنا ونعمل زي ملخص سريع كده لأهم النقاط اللي أتكلمنا عليها في الحلقات السابقة
وكمان في ناس كتير جديدة بدأت تسمعنا (وفقاً للأرقام الخاصة بالبودكاست في الفترة الأخيرة) فحبينا برده نعرّف الناس الجديدة على المحتوى بتاعنا عن طريق إننا هنقدم حلقتين بعنوان مقتطفات مالية هنلخص فيهم الحلقات كلها اللي قدمناها وهنبدأ النهاردة بالجزء الأول واللي هيكون ملخص للحلقات من 1 لـ 20

مقتطفات الجزء الأول:
02:12 ليه تسمع كلام ينور
03:05 علاقة الحياة المالية بالصحة النفسية
04:50 الفلوس وسيلة أم غاية؟
06:50 سعادتك في الامتلاك المادي ولا اكتساب الخبرات؟
07:47 ١٠ أخطاء شائعة تمنعك من الاستثمار
08:48 ما وراء شرا العربية
09:20 التقاعد
10:45 هل للوقت تأثير على الفلوس؟
11:37 يوفوريا
13:21 ما وراء طلب القرض
14:05 هل أنت غني أم ثري
15:34 بدايات الإدخار – الجزء الأول
17:03 بدايات الإدخار – الجزء الثاني
17:33 التحيز
17:58 رحلة داخل شركات السمسرة
18:32 أمناء الحفظ
19:08 ما وراء إقتناء حيوان أليف
19:38 الاستثمار العقاري.. هل يستحق؟ (شراء للتأجير)

يارب تستمتعوا بالحلقتين دول.. احنا حبينا نسهل على الناس الجديدة إنها تعرف المواضيع اللي أتكلمنا عليها فترجع تسمع الحلقات القديمة لو حبت المواضيع دي وللناس اللي بتسمعنا من الأول هي حاجه مفيدة برده إننا نرجع نفتكر المواضيع دي تاني مع بعض..
استنوا الجزء التاني الإسبوع الجاي إن شاء الله ..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

53. رؤية للحياة المالية في سنة - عيد ميلاد كلام ينور (من كلوب هاوس)

بمناسبة عيد ميلاد كلام ينور الأول عملنا أول لايف (مسجل) من صفحة كلام ينور على كلوب هاوس مع صديقنا عمرو عبد الفتاح ، هدفنا من اللايف ده إننا نحتفل معاكوا ده أكيد وكمان حبينا نعمل ملخص سريع لكلامنا خلال السنة

في الحلقة :
ملخص سريع عن كلام ينور
ليه كلام ينور (بودكاست)؟
هل حققت ربح مادي من البودكاست؟
خلال 52 حلقة عندي فضول أعرف أكتر حلقة الناس سمعتها؟
إيه أكتر سؤال أتسألته خلال السنة؟
ليه ديماً مركز في كلامك على المدى الطويل؟
الحرية المالية كمفهوم؟
ازاي كأفراد ممكن نتعامل مع التضخم عشان نحافظ على قيمة الفلوس؟
الدولار زاد ولسه هيزيد إيه اسرع تصرف ممكن نعمله عشان نحمي الفلوس اللي معانا؟
نوع الاستثمار اللي يحقق عائد أعلى في فترة قليلة؟
ازاي نتعلم نصرف فلوسنا؟

لو متابعينا من أول ما بدأنا أبعتولنا تجربتكم وشاركونا استفدتوا ازاي؟ وحبيتوا إيه؟ وعاوزنا نطور إيه في السنة الجديدة؟ وإيه المواضيع اللي حابينا نركز عليها أكتر في الحلقات اللي جاية إن شاء الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

52. بعد سنة

النهاردة احنا بنحتفل معاكوا بسنة أولى كلام ينور
الحمدلله على مدار سنة كاملة قدرنا ننزل 52 حلقة بمعدل حلقة إسبوعياً
في حلقة النهاردة شمس بيحكلنا عن تجربته بعد السنة
إيه اللي أتعلمه خلال السنة دي وازاي التجربة دي كانت مفيدة بالنسباله وغيرت في طريقة تفكيره
إيه الحاجات اللي كانت غير متوقعه في تفاعلكم معانا وحصلت بفضل الله
احنا هدفنا الأساسي من البودكاست ده إننا نوصلك المعلومة بطريقة تقدر تاخدها وتترجمها في حاجه تأثر بيها على حياتك فمتحاولش تعرف المعرفه للمعرفه حاول تشوف المعرفة دي ازاي ممكن تطبقها على حياتك وشغلك وتستفيد منها
يارب السنة دي تكون فرقت معاكم ونالت رضاكم وقدرنا نبسطلكم الحياة المالية بشكل سهل ونكون إضافة خفيفة ولطيفة للروتين الإسبوعي بتاعكم وإن شاء الله السنة اللي جايه كمان نوفق للمزيد من الحلقات والمعلومات اللي تساعدكم وتنال رضاكم بإذن الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

51. السندات VS الأسهم

حلقة النهاردة هي مقارنة بسيطة بين الأسهم والسندات كأدوات للتمويل الأساسية والمتداولة بشكل كبير جداً في الوسط المالي.. يعني إيه سهم ، يعني إيه سند ، إيه المميزات او الفروق بينهم وازاي بتحقق العوائد منهم

في هذه الحلقة :
00:44 المقدمة
01:28 أدوات التمويل
03:14 هل المستثمر في الأسهم يعتبر شريك في الشركة؟
03:38 المستثمر في الأسهم بيعمل فلوسه ازاي؟
04:43 مين ليه الحق في إصدار الأسهم والسندات؟
06:00 المميزات أو الفروق بين الأسهم والسندات
07:05 كصاحب شركة بتستفيد إيه من إصدار الأسهم؟
07:50 المراحل اللي بتمر فيها الشركات لإصدار الأسهم في البورصة؟
11:16 مرحلة طرح السندات في الشركات؟
13:05 هل المخاطرة أعلى في الأسهم ولا السندات؟
14:09 ليه السندات الحكومية تعتبر خالية من المخاطرة؟
14:56 أمتى محفظة السندات بتعمل أداء أفضل من محفظة الأسهم؟
15:36 أداء الأسهم والسندات في السوق الأمريكي على مدار 100 سنة
17:48 إيه الهدف من الإستثمار؟
18:28 الخاتمة

كمستثمر أنت مش مطلوب منك تكون فاهم كل التفاصيل دي ولكن هدفنا هو إنك لما تشتري صندوق إستثمار تبقى عارف أنت بتشتري إيه ولكن أنت كل اللي محتاج تعمله هو إنك تحوش وتضخ فلوس وتستثمر..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

50. ما يسأله المستمعون - الجزء الخامس

حلقة النهاردة هي الجزء الخامس من حلقات ما يسألة المستمعون واللي بنحاول فيها نرد على أكبر عدد من أسئلتكم اللي وصلتنا من خلال صفحتنا على السوشيال ميديا احنا بنجمع كل الأسئلة اللي بتوصلنا وكل 10 حلقات بنعمل حلقة نرد عليكم فيها

أسئلة الحلقة :
01:08 ليه علماء الإقتصاد مش أثرياء مع أنهم أكتر ناس فاهمة فلوس وهما اللي أسسوا النظام الإقتصادي؟
03:55 ليه في ناس بالفطرة شاطرين في الفلوس من غير ما يقروا ولا يتعلموا؟
06:19 ازاي أبطل شراهة الشراء خصوصاً اونلاين؟
09:08 ازاي أقيّم عرض عمل في دولة/مدينة أخرى وازاي أعمل حساب مصاريف حياتي الجديدة؟
10:27 أفضل حل أحافظ بيه على قيمة 100 ألف جنية في ظل موجة التضخم وأرتفاع الفايدة المتوقع؟
13:00 ليه أغلب الأغنياء بيتعلموا ازاي يتهربوا من الضرايب بدل ما يتعلموا عن الإستثمار؟
15:20 ازاي أختار تأمين طبي ليا وللأسرة وأقدر ازاي أدفع تكاليفة اللي بتزيد؟

احنا ديماً مستنيينكم تبعتولنا أسئلتكم واستفساراتكم ، وممكن كمان ترجعوا تسمعوا الحلقات السابقة من ما يسأله المستمعون لأن ديماً التساؤلات أوالمشاكل اللي بتواجه الأخريين ممكن تخلق أفكار جديدة ومختلفة وتسهل المشوار أكتر

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

49. ما وراء صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)

أتكلمنا قبل كده عن صناديق الاستثمار العادية.. مين بيبعها، ازاي تقدر تشتريها والتفاصيل دي كلها وأكتر في حلقة 26 تقدر ترجع تسمعها تاني .. في حلقة النهاردة بنتكلم عن نوع تاني من الصناديق الإستثمارية وهي الصناديق المتداولة على البورصة أو صناديق المؤشرات وبنقارن ما بينها وبين الصناديق الاستثمار العادية
من حيث:
نشرة الإكتتاب
سهولة المتابعة والتقييم
المصاريف الإدارية
الحد الأدني للإستثمار
الضرايب
وقت الشراء والبيع
تكلفة الشراء والبيع
الهدف من إنشاء الصناديق المتداولة
الهدف من حلقة النهاردة هو إنك تعرف الفروق أو المميزات ما بين صناديق الإستثمار المتداولة على البورصة وبين صناديق الإستثمار اللي بيقدمهالك البنك كواحد مش خبير وبتحاول تستثمر.. إيه المناسب ليك وهيحققلك هدفك بطريقة سهلة ومن غير تعقيدات
ياريت تشاركونا لو عندكم آراء مختلفة أو تجارب في الموضوع ده على صفحتنا على السوشيال ميديا

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

48. الفلوس وسيلة ام غاية؟ (إعادة)

النهاردة هي إعادة للحلقة (3) اللي بنتكلم فيها عن الفلوس كمفهوم عام وليه "الفلوس" كمصطلح مربوطة في أذهانا بمشاعر سلبية!

بنتكلم كمان عن:
ليه التفكير في الحياة المالية حاجه صعبه ومرهقه!
هل الفلوس وسيلة ام غاية؟
المشاكل اللي ممكن تحصل نتيجة لسوء الإدارة المالية
عشان تحل أي مشكلة لازم يبقى عندك دراية انها اصلاً مشكلة!
مين المستفيد من الإدارة المالية؟
لازم تعرف أهدافك.. هعمل كل ده ليه؟
هل الاستثمار في الفلوس فقط؟

التفكير في الفلوس عموماً حاجه مرهقه وديماً هتحاول توجد أسباب تهرب بيها من انك اصلاً تبتدي تفكر في إدارة حياتك المالية بس من خلال البودكاست ده واحده واحده ممكن نكسر المشكلة دي ونوصل لحلول مع بعض

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا  الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

47. العائد على المجهود

في حلقة النهاردة بنتكلم على مفهوم الناس عمرها ما فكرت فيه ولكن ضروري جداً اننا نحطه في الحسبان كواحد من المعايير المهمه واحنا بنقييم أي فكرة إستثمارية وهو العائد على المجهود..

8 أسئلة ممكن أسئلها لنفسي عشان أعرف هل الفكرة الإستثمارية دي كويسة من حيث العائد على المجهود ولا فكرة أخرى من منظور مختلف ممكن تبقى فرصة إستثمارية أفضل وبأقل مجهود؟

00:44 المقدمة
01:45 هل سهل إني أفتح حساب أو أستخراج الورق المطلوب للإستثمار ده؟
02:32هل في السنين القادمة هحتاج أعيد تقديم ورق لتأكيد الحساب ده؟
02:59 هل هقدر بسهولة أزود حجم إستثماراتي في الفكرة دي؟
03:41 هل سهل أجمع العائد بتاعي من الأرباح؟
04:25 هل سهل إني أخرج من الإستثمار ده؟
05:03 هل أنا محتاج أحمي الإستثمار ده؟
06:02 هل البلد اللي أنا فيها القانون بيحمي مدخراتي؟
06:55 لما أشتري الإستثمار ده.. هل هعرف أنام بليل مستريح؟
09:29 فئات الأصول اللي تقدر تستثمر فيها كواحد عادي مش محترف
10:14 فئات الأصول قليلة المجهود
11:44 فئات الأصول عالية المجهود
15:01 مش غلط إنك تختار المجهود العالي.. أعرف نفسك وأختار المناسب ليك
17:20 عشان الشركة بتاعتك تنجح لازم تبذل مجهود من أول يوم
21:09 تقييم المجهود على مستوى الأفراد
22:03 مش مهم إنك تجيب أحسن فكرة إستثمارية من أول يوم المهم إنك تبدأ
23:00 المجهود مطلوب إمتى؟
23:18 ابدأ بالمجهود القليل ومع الوقت هتفهم أنت عايز إيه
24:13 خلي بالك إن القرارات اللي بتغير حياتك كمستثمر هي القرارات البسيطة
26:17 الخاتمة

الإستثمار بياخد وقت طويل فمتبقاش مهووس بفكرة الحاجه اللي هتفرقع! خد قرارات مظبوطه وأتحكم في وقتك وأعرف نفسك ومتحطش مجهود في حاجه أنت مش عايزها ولا حاببها

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

46. الحرية المالية للمرأة وأهميتها (من كلوب هاوس)

أتكلمنا اللايف اللي فاتت على الحرية المالية كمصطلح عام للرجال والسيدات ، حلقة النهاردة لايف (مسجل) في ضيافة صديقنا عمرو عبدالفتاح على كلوب هاوس بمناسبة اليوم العالمي للمرأة حبينا نتكلم على الحرية المالية من منظور المرأة وازاي الاستقلال المادي بينعكس عليها وعلى الأسرة والمجتمع كله!

00:55 ممكن تشرحلنا سريعاً يعني إيه حرية مالية؟
02:28 ازاي المرأة ممكن تتحرر مالياً؟
06:00 إيه الأداوت المالية اللي ممكن تساعد المرأة على الحرية المالية بحيث متبقاش معتمدة على حد؟
09:40 أمتى أقول إن الوقت فات على الإستثمار؟
10:45 ازاي نبدأ بدري في ظل الظروف الإقتصادية الغير متوقعة اللي بنمر بيها؟
13:32 إيه رأيك في تجربة العمل من المنزل وهل شايف إنها ممكن تساعد على الحرية المالية؟
16:00 هل شايف إن التغير اللي حصل أخر سنتين في سوق العمل بسبب الكورونا جه في مصلحة المرأة؟
21:21 عندي مدخرات "كاش" ازاي استثمرها في ظل الأزمة المتوقعة؟
28:14 هل الدهب كإستثمار كويس ولا لأ؟
37:10 لو احنا مقبلين على أزمة هل المفروض يكون عندنا كاش (بالنظر للأزمة المالية سنة 2008)؟
42:08 لو معنديش القدرة المالية لشرا بيت بمليون أو 2 مليون ازاي ممكن استثمر في العقار؟
45:46 لو في مدخرات متشاله لهدف ما زي الزواج مثلاً ازاي ممكن أحافظ على المدخرات دي بحيث قيمتها متقلش؟
48:00 رأيك إيه في العملات المشفرة كإستثمار طويل الأجل؟
50:00 هل تنصح بالإستثمار في العقار خارج البلاد نظراً للتقلبات السياسية وعدم الاستقرار؟
55:25 لو شخص معندهوش القدرة على إدارة أموره المالية ممكن يعمل إيه؟

الحرية المالية مهمه جداً لأي إنسان عموماً.. وكـ إمرأة ليكي كل الحق في الاستقلال المادي اللي هيوفرلك الحرية والأمان.. تابعونا على كلوب هاوس وتويتر عشان متفوتوش اللايف الجاي.. وكل عام وكل إمرأة حرة ، ملهمة ، مستلقة ومؤثرة!

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com